Etape 1

L'allocation stratégique

 

L'allocation stratégique d'actifs détermine la manière dont les avoirs d'un portefeuille seront répartis en un certain nombre de classes d'actifs. Elle est établie sur la base d'un profil de risque/rendement prédéfini.
Pour la gestion profilée, cinq profils sont définis, combinant différents degrés de sensibilité au risque et à la performance.

Etape 2

L'allocation tactique

 

Son objectif est de profiter d'opportunités dans les marchés financiers. Elle permet de surpondérer ou de sous-pondérer une classe d'actifs lorsque sa valorisation n'est plus en ligne avec ses fondamentaux et ainsi d'accroître la performance du portefeuille.

Etape 3

La sélection des titres

 

Actions

Répartition sectorielle et sélection des valeurs.

Obligations

Répartition par échéance et sélection des débiteurs.

Fonds

Sélection des meilleurs fonds d'investissement internationaux.