Stap 1

Strategische assetallocatie

 

De strategische assetallocatie bepaalt de manier waarop het vermogen van een portefeuille over een bepaald aantal activaklassen verdeeld wordt. Ze is gebaseerd op een vooraf bepaald risico-rendementsprofiel.
Voor het geprofileerde beheer zijn vijf profielen gedefinieerd waarin verschillende niveaus van risicogevoeligheid en prestaties gecombineerd worden.

Stap 2

Tactische assetallocatie

 

De doelstelling hiervan is om gebruik te maken van kansen op de financiële markten. Door aan een activaklasse meer of minder gewicht toe te kennen wanneer haar waardering niet langer overeenkomt met de fundamentals kan de prestatie van de portefeuille verbeterd worden.

Stap 3

Effectenselectie

 

Aandelen

Sectorale verdeling en waardenselectie.

Obligaties

Verdeling per looptijd en selectie van debiteuren.

Fondsen

Selectie van de beste internationale beleggingsfondsen.