Notre approche

L'environnement spécifique de nos clients nécessite une approche globale et, dès lors, un recours aux meilleurs spécialistes en fiscalité, planification successorale, ...

Nous recherchons la satisfaction de nos clients à long terme plutôt que la rentabilité à court terme. Nous conseillons nos clients de façon objective et indépendante.

Nous ne prenons pas de risque pour nos clients et privilégions la régularité des performances.

Nos valeurs

... celui qui aide à prendre les bonnes décisions au bon moment ; un partenaire fiable et proche qui vous accompagne dans le développement et la gestion de vos activités en recherchant avant tout l'efficacité dans la régularité ;

... celui qui aide à prendre les bonnes décisions au bon moment ; un partenaire fiable et proche qui vous accompagne dans le développement et la gestion de vos activités en recherchant avant tout l'efficacité dans la régularité ; celui qui met tout en oeuvre pour vous offrir des solutions adaptées à vos projets actuels et à venir ; celui qui agit pour vous comme il le ferait pour lui-même.

Notre méthodologie

Notre méthodologie d'investissement s'appuie sur une pratique de plus de 90 ans de la gestion de patrimoine.

Nous privilégions la protection du capital et la régularité des performances sur le long terme.
Nous accordons une importance déterminante à l’allocation d’actifs, complétée par une approche active en matière de sélection de titres et de fonds.
Notre politique de prudence nous a maintenus éloignés des investissements alternatifs et des placements peu transparents.

Etape 1

Allocation stratégique

Répartition par classes d'actifs visant à optimiser le rapport risque-performance des portefeuilles

Etape 2

Allocation tactique

Adaptation des classes d'actifs aux opportunités des marchés financiers

Etape 3

Les actions sont sélectionnées parmi les grandes capitalisations boursières, selon deux critères:

Générer un cash flow excédentaire élevé
Réinvestir ce revenu dans l'entreprise de manière rentable.

Notre approche est entrepreneuriale (« business-like investing »). Acheter une part d'une entreprise, c'est en devenir actionnaire et agir comme si on achetait la totalité de cette entreprise.

Notre sélection de valeurs se concentre sur l'Europe et les Etats-Unis. Pour les autres régions (Amérique Latine, Asie, Japon, etc.) les investissements sont réalisés via des fonds d'investissement sélectionnés selon des critères qualitatifs et quantitatifs.

La gestion obligataire de nos portefeuilles se concentre sur la gestion de la sensibilité des taux.

Les titres retenus sont exclusivement des obligations étatiques ou para-étatiques, réputées comme étant sans risque de contrepartie.

Sélection des meilleurs fonds du marché

Ces fonds vous permettent de bénéficier d'une stratégie ou d'un style de gestion complémentaire à celui de la Banque : classes d'actifs spécifiques (actions japonaises, matières premières ou obligations des pays émergents).

La sélection et le suivi de ces fonds sont réalisés par BLI - Banque de Luxembourg Investments, qui dispose d'une équipe d'analystes couvrant quelque 35 classes d'actifs.

En savoir plus : consultez la méthodologie de sélection des fonds de tiers