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Au vu de la multiplicité des situations de vie, quelles sont les règles pour mieux préparer la transmission de votre patrimoine ? A quoi faut-il être attentif ?

L’anticipation, un facteur déterminant

La crise sanitaire sans précédent que nous traversons met en perspective la transmission du patrimoine en considérant l’impact de sa situation personnelle sur les modes de partage au sein du couple ou entre générations. Mais alors comment anticiper au mieux la transmission de son patrimoine ?

L’importance du régime matrimonial

Avant toute chose, il convient de choisir soigneusement son contrat de mariage. Ce document règle les relations patrimoniales entre les futurs époux, et aura une influence sur la répartition du patrimoine entre les héritiers. Il est possible d’attribuer par testament, au conjoint survivant, une part supplémentaire à ce qui est légalement prévu. Attention, toutefois : la part supplémentaire accordée ne peut jamais avoir pour effet de priver les enfants de la part minimale d’héritage auxquels ils ont droit.

Sachant que chaque situation de vie est différente, il est donc conseillé de s’entourer d’experts pour une transmission de patrimoine réussie.Viviane Feiereisen, conseillère banque privée
Sachant que chaque situation de vie est différente, il est donc conseillé de s’entourer d’experts pour une transmission de patrimoine réussie.Sandra Giunta, Senior Private Banker

Qui hérite ?

Les biens sont attribués à la personne dont le lien de parenté est le plus proche ou à la personne désignée par le défunt pour lui succéder, si cette personne accepte la succession. Sachant que chaque situation de vie est différente, il est important de prendre en considération certains éléments : la situation familiale, l’âge du donateur et du bénéficiaire, la consistance des biens, la localisation des biens ou encore le pays de résidence des héritiers.

Comment transmettre ?

« Nos clients et clientes réalisent parfois trop tard les impacts de leur situation familiale sur leur propre situation financière », explique Viviane Feiereisen, conseillère banque privée. Au vu de la multiplicité des situations de vie, il est donc conseillé de s’entourer d’experts pour une transmission de patrimoine réussie. « Nous les accompagnons dans l’organisation de la transmission de leur patrimoine, et nous les assistons dans la préparation d’actes juridiques. Nous sommes également conduits à les mettre en relation avec des spécialistes – notaires, avocats, experts-comptables, conseillers fiscaux – tout en restant conformes à leurs préoccupations ou à leurs projets ».

Avez-vous déjà préparé votre succession ? 

Pour que vous puissiez trouver une réponse à toutes vos questions, nous vous aiderons à :

  • dresser un bilan de votre situation personnelle, familiale et patrimoniale ;
  • établir un plan de planification successorale ;
  • déterminer la forme de succession selon votre situation personnelle ;
  • anticiper les impacts de votre régime matrimonial sur la répartition de votre patrimoine ;
  • définir les incidences pour les enfants

Nous vous proposons un accompagnement personnalisé

Viviane Feiereisen
Conseillère banque privée

Nous vous proposons un accompagnement personnalisé

Sandra Giunta
Senior Private Banker

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