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Vermögensweitergabe planen: Gibt es angesichts vielfältiger Lebenssituationen allgemeine Regeln? Worauf sollte man achten?
Ganz entscheidend ist die frühzeitige Planung.
Die noch nie da gewesene Coronakrise hat uns deutlich vor Augen geführt, wie wichtig die Planung der Vermögensnachfolge ist. Wie Vermögen in der Ehe und Familie aufgeteilt wird, hängt dabei immer von der persönlichen Lebenssituation ab. Aber wie kann man die Weitergabe seines Vermögens am besten planen?
Der eheliche Güterstand
Zunächst einmal gilt es, seinen Ehevertrag mit Bedacht zu formulieren. Ein solcher Vertrag regelt die Vermögensverhältnisse der Ehegatten und kann sich auch im Erbfall auf die Aufteilung des Vermögens auswirken. Per Testament können dem überlebenden Ehegatten Vermögenswerte über den gesetzlichen Pflichtteil hinaus vermacht werden. Aber Vorsicht: Dadurch darf der den Kindern zustehende gesetzliche Pflichtteil nicht geschmälert werden.
Angesichts der vielfältigen Lebenssituationen empfiehlt sich die Begleitung durch Experten, um die Vermögensweitergabe erfolgreich zu gestalten.Viviane Feiereisen, Privatkundenberaterin
Angesichts der vielfältigen Lebenssituationen empfiehlt sich die Begleitung durch Experten, um die Vermögensweitergabe erfolgreich zu gestalten.Sandra Giunta, Joint Head of the Brussels Private Banking Centre
Wer erbt?
Die Vermögenswerte fallen an den bzw. die nächsten Verwandten oder an die vom Verstorbenen zuvor benannte Person, sofern diese sich bereit erklärt, die Erbschaft anzutreten.Auch wenn jede Situation anders ist, sind doch manche Faktoren immer zu berücksichtigen: die familiäre Konstellation, das Alter von Schenkenden und Begünstigten, Umfang, Art und Standort der Vermögenswerte oder auch das Wohnsitzland der Begünstigten.
Wie soll die Weitergabe erfolgen?
„Unsere Kundinnen und Kunden erkennen manchmal zu spät, wie sich ihre familiäre Situation auf ihre Finanzlage auswirkt“, erläutert Privatkundenberaterin Viviane Feiereisen. Angesichts der vielfältigen Lebenssituationen empfiehlt sich die Begleitung durch Experten, um die Vermögensweitergabe erfolgreich zu gestalten. „Wir begleiten unsere Kundinnen und Kunden bei der Planung der Vermögensweitergabe und unterstützen sie bei der Vorbereitung der entsprechenden Rechtsakte. Darüber hinaus können wir den Kontakt zu Spezialisten herstellen, zu Notaren, Anwälten, Buchprüfern und Steuerberatern. Immer orientieren wir uns dabei an den Bedürfnissen und Projekten unserer Kundinnen und Kunden.“
Haben Sie schon über die Weitergabe Ihres Vermögens nachgedacht?
Um Ihnen bei der Beantwortung Ihrer Fragen zu helfen, unterstützen wir Sie gern:
- Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen, familiären und Vermögenssituation
- Planung der Vermögensweitergabe
- Bestimmung der für Ihre persönliche Situation geeigneten Form der Vermögensweitergabe
- Berücksichtigung der Auswirkungen des Güterstands auf die Vermögensaufteilung
- Einbeziehung der Kinder in die Analyse
Sprechen Sie uns an!
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