3 minOndernemingen ondersteunen bij hun financiële uitdagingen
Cash pooling vormt de kern van geïntegreerd en geoptimaliseerd financieel beheer en wordt gebruikt om rendement te maximaliseren en het liquiditeitenbeheer van concerns te optimaliseren.
Paula Faria, coördinatrice Ondernemingen, en Michel Weckering, adjunct-hoofd Ondernemingen en ondernemers, geven hun visie op cash pooling en lichten de aanpak van Banque de Luxembourg toe waarbij ondernemingen geholpen worden om hun kasstromen beter te structureren en te beheren ter ondersteuning van hun projecten.
Banque de Luxembourg ondersteunt ondernemingen door oplossingen te bieden die zijn afgestemd op hun behoeften, zowel in de dagelijkse activiteiten als in ontwikkelingsprojecten.
Wat zijn de meest voorkomende behoeften van een onderneming, zowel bij de dagelijkse activiteiten als op belangrijke momenten?
De ondernemingen waar we mee samenwerken, doen een beroep op ons voor ondersteuning in verschillende fasen van hun levenscyclus, zoals voor het financieren van hun ontwikkeling of een groeitraject, het veiligstellen van verbintenissen, het voorbereiden van een overgangsfase of voor het beheer van kasstromen en overtollige kasmiddelen.
Ons doel is om de onderneming in kwestie een coherent antwoord te bieden dat is afgestemd op het functioneren, de planning en de financiële structuur van de onderneming, altijd met het oog op ondersteuning voor de lange termijn, met name op het gebied van kasbeheer.
Kasstromen beter beheren en vereenvoudigen
De Bank helpt ondernemingen met operationele zaken, zoals het beheer van kasstromen, overtollige kasmiddelen of tekorten. Dit betekent dat overschrijvingen, zelfs naar andere banken, gratis zijn om de dagelijkse transacties en administratie te vergemakkelijken. Om overtollige kasmiddelen te beheren, bieden we beleggingsoplossingen die zijn afgestemd op de doelstellingen, de beleggingshorizon en het risicoprofiel van de onderneming, variërend van eenvoudige tot complexere producten.
Hoe kunnen concerns hun algemene financiële voorspelbaarheid vergroten?
Voor ondernemingen die georganiseerd zijn als concern met meerdere dochterondernemingen bieden we een oplossing voor cash pooling om het gebruik van liquide middelen op groepsniveau te optimaliseren en de algemene financiële voorspelbaarheid te verbeteren.
Focus: cash pooling in de praktijk
Wat is cash pooling?
Cash pooling is een systeem voor het beheer van liquide middelen binnen een concern waarbij de liquide middelen van verschillende bedrijven binnen hetzelfde concern op één rekening worden gecentraliseerd. Het biedt een geconsolideerd overzicht van de kasstroom, waardoor het eenvoudiger wordt om de beschikbare financiële middelen op groepsniveau te beheren en te optimaliseren.
Hoe werkt het?
Concreet wordt het saldo van de rekeningen van de verschillende dochterondernemingen automatisch gecentraliseerd. Overtollige kasmiddelen worden naar de centrale rekening overgemaakt, terwijl dochterondernemingen met liquiditeitsbehoeften onmiddellijk door diezelfde rekening worden gedekt. Dit mechanisme is gebaseerd op een automatische en continue centralisatie van de rekeningsaldi, gedurende de hele dag, zonder handmatig ingrijpen.
Voor welke concerns is cash pooling bedoeld?
Cash pooling is vooral gericht op concerns met verschillende dochterondernemingen die meestal grotendeels in handen zijn van dezelfde moedermaatschappij.
Ook familiebedrijven en bedrijven met een ingewikkelder structuur komen in aanmerking, als ze behoefte hebben aan gecentraliseerd kasbeheer.
Wat zijn de belangrijkste voordelen voor een concern?
Cash pooling betekent met name:
- Betere voorspelbaarheid van de totale kasstroom,
- Optimaal gebruik van de beschikbare liquide middelen,
- Minder externe financieringsbehoeften en bijbehorende kosten,
- Eenvoudiger financieel beheer binnen het concern.
Behouden de dochterondernemingen hun operationele autonomie?
Ja, elke dochteronderneming behoudt haar eigen bankrekening en autonomie bij het beheren van haar dagelijkse activiteiten.
Cash pooling heeft alleen betrekking op het kasbeheer. Er wordt niet ingegrepen in de operationele activiteiten van de dochterondernemingen.
Hoe complex is het om cash pooling op te zetten?
Het opzetten van cash pooling is niet complex, maar vereist wel een zekere voorafgaande analyse, vooral vanuit juridisch, operationeel en fiscaal oogpunt, zodat het mechanisme voldoet aan de toepasselijke (fiscale) regelgeving.
Banque de Luxembourg biedt ondernemingen in elke fase oplossingen aan die afgestemd zijn op de specifieke kenmerken en behoeften van het concern.
Waarom is cash pooling vandaag de dag interessant?
Aangezien kasbeheer tegenwoordig een strategische kwestie is geworden, is cash pooling een doeltreffende manier om financieel beheer en het reactievermogen te verbeteren en de ontwikkeling van een concern te ondersteunen.
Als u meer informatie wenst over cash pooling of andere oplossingen van Banque de Luxembourg, of het nu gaat om financiering of ondersteuning in belangrijke fasen in de levenscyclus van uw onderneming, aarzel dan niet om contact op te nemen met onze teams.